Как стало известно, вывод активов руководство «Мастер-банка» осуществляло через рядовых сотрудников данной организации. Уборщикам и охранникам банка выдавались миллионные займы. Однако данная афера раскрылась после того, как мнимым заемщикам стали приходить письма с требованием погасить долг.

По некоторым сведениям, руководители банка предлагали мелким клеркам, охранникам и уборщикам оформить на себя беззалоговые займы на очень крупные суммы. После оформления кредита, сотрудники в качестве вознаграждения получали небольшие денежные премии, а вот основную сумму уже забирали их работодатели. Как сообщили сами служащие, они не побоялись оформить на себя эти многомиллионные займы, так как им было обещано, что топ-менеджеры «Мастер-банка» сами закроют эти кредиты. Однако теперь Агентство по страхованию вкладов (АСВ) требует подставных заемщиков вернуть ссуженные им деньги.

Как пояснили эксперты, действия руководства финансовой организации можно квалифицировать по нескольким статьям Уголовного кодекса, в том числе «мошенничество», «присвоение или растрата». Всего на подставных лиц, как сообщают анонимные источники, были оформлены займы на общую сумму примерно один миллиард рублей.

По словам юристов, заемщикам будет сложно доказать, что эти кредиты они оформляли не для себя. Особенно, если они сначала лично брали эти деньги, а потом передавали своим работодателям. Однако, если непосредственно выдачи денег заемщикам не происходило, а они просто ставили свои подписи под кредитными договорами, то возможно привлечь кассиров в качестве свидетелей, чтобы те подтвердили, что эти деньги не были получены конкретным человеком.

Однако эксперты уточняют, что раз фиктивные займы столь крупных размеров выдавались людям, размер зарплаты которых не соответствовал выданным средства, значит, налицо присутствуют грубые нарушения со стороны сотрудников банка, выдавших заведомо невозвратный кредит.

Также сомнительные операции средствами вкладчиков со стороны руководства «Мастер-банка» коснулись его привилегированных клиентов. Более тридцати вкладчиков не могут доказать факт хранения своих средств на депозитах банка. Клиенты получили договора об открытии кладов, однако на их имя не заводились банковские счета. Также отсутствуют какие-либо приходные документы, подтверждающие внесение денежных средств вкладчиками. А раз отсутствуют какие-либо документы о внесении денег, то обманутым вкладчикам не получится получить страховые выплаты. На сегодняшний день сумма ущерба составляла один миллиард рублей, но вполне возможно, что эта цифра может вырасти.

Напомним, что в конце ноября по решению Центробанка у «Мастер-банка» была отозвана лицензия. Причинами этому послужили отрицательный баланс данной финансовой организации, а также подозрения руководства банка в отмывании доходов и сомнительных операциях. Как было объявлено Центробанком, организация провела сомнительные операции на общую сумму не менее двухсот миллиардов рублей, тем самым многократно нарушив закон.

В январе текущего года «Мастер-банк» был признан банкротом. Как было объявлено, размер обязательств этого банка перед физическими лицами составляет примерно 50 миллиардов рублей.